Le calendrier et le budget

#9.1La grille mensuelle

Les flèches de part et d'autre du mois vous déplacent d'un mois à l'autre. Le bouton Aujourd'hui ramène au mois courant, et le champ à droite permet de sauter directement à une année.

Chaque jour affiche jusqu'à trois pastilles d'événements. Au-delà, un compteur « +n » indique ce qui n'est pas montré. Cliquez sur le jour pour tout voir.

#La légende

#La fenêtre du jour

Un clic sur une case ouvre le détail de la journée : chaque événement y figure avec son montant, sa répartition par actif le cas échéant, et ses actions (valider un rappel, appliquer un mouvement programmé).

En bas de la fenêtre, trois boutons ajoutent un élément à cette date : Budget ouvre la saisie d'une entrée de budget (§ 9.5), Note une note de calendrier, et Rappel un rappel (§ 9.3).

#Les notes de calendrier

Une note libre attachée à une date, dans l'une des huit couleurs disponibles. Elle n'entre dans aucun calcul : c'est un pense-bête, pour retenir le contexte d'une décision : « arbitrage après le krach », « prime reçue ».

#Exporter vers votre agenda

Le bouton Exporter .ics produit un fichier calendrier standard, que vous pouvez importer dans Outlook, Google Agenda ou Apple Calendrier.

#9.2Les événements générés automatiquement dans le calendrier

Les anniversaires de contrat PEA et assurance vie ne sont créés que si vous avez renseigné la date d'ouverture de l'enveloppe concernée (§ 4.3).

#9.3Onglet Rappels

Vos rappels personnels, à côté de ceux que Fructificare génère (§ 9.2). En tête de liste, le défi du mois et les échéances du mois en cours (calibration, bilan, fiscalité) rappellent ce qui vous attend.

#Ajouter un rappel

1. Cliquez sur Ajouter un rappel.
2. Saisissez le libellé : par exemple « Vérifier mon PEA », « Relever les valeurs ».
3. Fixez la date.
4. Choisissez la récurrence : aucune, mensuelle ou annuelle.
5. Validez avec Enregistrer.

Un rappel se modifie, se valide ou se supprime depuis la liste.

#Les rappels en retard

Un bandeau rouge apparaît en haut de la page dès qu'un rappel a dépassé sa date sans être validé. Chaque rappel y figure avec sa date et une coche pour le marquer comme fait, sans quitter la page.

#9.4Onglet Mouvements programmés

Une vue de vos mouvements réguliers actifs depuis le calendrier : enveloppe, montant, récurrence, date de début et note. Le bouton Gérer, comme le crayon de chaque ligne, ouvre le panneau complet des mouvements récurrents (chapitre 8), où se font la création, la modification et l'arrêt des séries.

#9.5Onglet Budget du mois

#Le taux d'investissement

Vous trouverez la part de votre salaire du mois effectivement investie, en pourcentage. L'appréciation ci-dessous est donnée à titre indicatif et ne constitue pas un conseil en investissement. La part investie dépend de la situation de chacun et doit être personnalisée.

Le calcul suppose qu'une entrée de catégorie Salaire existe pour le mois. Le salaire peut aussi être renseigné dans les Paramètres : il sert alors de base quand le mois ne contient aucune entrée « Salaire ».

#La liste des mouvements du mois

Tous les flux du mois, quelle que soit leur origine : entrées de budget, transactions d'enveloppe, occurrences récurrentes, dépenses de compte chèque. Une pastille de couleur indique la source de chaque ligne. Les mouvements renseignés sur les enveloppes d'investissement sont automatiquement importés ici, mais pensez à compléter avec vos dépenses récurrentes liées au train de vie (loyer, frais de transport, nourriture, abonnements etc.).

#Ajouter un mouvement de budget

C'est ici que se saisissent les dépenses et les revenus courants qui ne concernent aucune enveloppe d'investissement : loyer, abonnement, salaire. Ils sont rattachés au compte chèque, qui n'entre dans aucune statistique de placement.

1. Cliquez sur Ajouter un mouvement, ou sur Budget depuis la fenêtre d'un jour (§ 9.1).
2. Choisissez la catégorie parmi les sept proposées.
3. Si vous avez choisi Autre, précisez un libellé personnalisé.
4. Saisissez le montant et la date.
5. Choisissez une récurrence éventuelle : aucune, hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle ou annuelle. Une entrée récurrente se reporte automatiquement sur les périodes suivantes.
6. Validez avec Dépenses ou Apports selon qu'il s'agit d'une sortie ou d'une entrée d'argent.

Les sept catégories :

• Salaire : vos revenus ; c’est la base du taux d’investissement ;
• Loyer, Nourriture, Charges : vos dépenses contraintes ;
• Loisirs : vos dépenses arbitrables ;
• Investissement : ce que vous mettez de côté ;
• Autre : avec un libellé libre.

Un second onglet Historique liste vos entrées de budget passées. Il ne montre que les entrées budget : vos mouvements d'enveloppe restent sur leur fiche.

#Le camembert de répartition

La répartition de vos dépenses du mois par catégorie.